滨海放歌

  关于开展滨海支行“周末社区理财讲堂”

系列主题营销活动的请示

分行个人银行发展部：

    滨海支行经过前期深入社区的持续营销，提高了周边居民对我行的认知程度，储蓄存款稳步增长，逐步了树立亲民、友善、敬业的公众形象。为了进一步丰富社区营销的内涵，充分整合现有资源，满足周边高档社区的要求，针对不同对象进行精准营销，我行决定举办“周末社区理财讲堂”系列主题营销宣传活动，现将有关情况汇报如下：

一、活动主题：“理财专家，青春之行”
　　浦发银行滨海支行在总结前一阶段社区营销的基础上，立足于“整合资源，抓出特色，高起点打造个金业务营销新平台”的理念，吸取支行在公金业务依托商会合作平台打通批量引进优质客户渠道的成功经验，梳理策划了开办“周末社区理财讲堂”的总体思路。针对不同类型的受众群体，制定不同主题的讲座，邀请相关投资、证券、保险、理财专家，为社区开展有内涵的金融延伸服务，逐步打造滨海支行“理财专家，青春之行”的品牌形象。
　　二、活动时间：

2008年5月10日起，每月2-3期。暂定试行8期

三、活动形式与内容：
　　（1）、投资讲座
　　支行邀请投资公司专家就目前资本市场中的热点问题，投资理财中的要点，从各个角度进行深入剖析，以达到开拓客户视野，提高客户对理财认知水平的目的。有助于客户更有效的管理自己的资产，从容的实现资产增值。并可以通过客户与专家面对面的问答，解决客户在投资理财过程中困惑。实现客户有收获、支行有成果的双赢局面。

（2）、理财产品推介会

邀请行内知名理财分析师、合作伙伴专家及主管部门领导为社区客户推介我行热卖理财产品，详细介绍产品特点、收益及风险防范措施，让我行产品得到更广泛的认同。同时也不断培养提高我行理财人员的营销技能和服务展业能力。

（3）、“滨海之友”理财俱乐部

选取更轻松、更活跃的方式，通过嘉宾、主持人、参与者之间的自由互动，实现更充分的交流。可以通过座谈会的形式分享理财心得，通过网络论坛等形式展现财技与风采，组织对我行贡献较大的贵宾客户郊游踏青、自驾游或体育运动等灵活的形式，以及细水长流式的客户回馈策略，不断扩大滨海支行的影响力和感召力。

四、活动目标
　　通过本次系列活动，全支行个人银行业务力争实现以下目标：
　　（1）整合投资公司、证券公司、保险公司以及支行的客户资源，稳定盘活我行客户资源存量，并吸引新的优质客户。争取二季度新增优质客户50户以上；新增贵宾客户20户以上。

（2）开展产品宣传，实现差异化服务，抢占市场份额。争取二季度末储蓄存款达到7000-8000万元。

（3）进一步提高客户理财认知，挖掘客户潜在理财需求，稳步提高存款的基础上，争取2季度理财产品销售突破500万。

五、活动费用预算

****** 上述五项合计，约需40800元。

鉴于支行成立尚短底子薄；希望分行条线主管部门能够协助划拨专项费用额度20000元，支持我支行上述营销计划的实施。

（1）从我支行公司业务开拓与南山区总商会合作推广“中小企业信用培养计划”的成功实践证明，滨海支行完全有决心有能力在个人业务板块同样打通良好的渠道打造优秀的平台。

（2）从一季度的支行个人业务经营情况来看，支行从经营理念、管理能力、队伍状态、辖区潜在客户群质量等各个方面也完全具备加快个人业务发展的条件，我们希望在个别领域先行一步，积极探索。

（3）在时机成熟的时候，我们将择机推出以员工个人名义包装的工作室，例如“李礼个贷工作室”、“高蕾理财工作室”等，通过平面和广播电视媒体宣传推广，进一步塑造浦发个金服务的新形象。

（4）渠道的建设和品牌的投资，看似单次成本偏高，但实际上长远价值和意义重大，而且是一个持续投入持续增值的积累性的基本建设，它不同于节庆型的突击性造势活动，更不同于把费用发给客户经理单兵作战，只会越做越扎实越做越系统，。请分行领导信任我们、支持我们的创新试点。

以上情况，特此汇报，请予审批为盼。

                                           滨海支行

                                         2008年5月4日

抄报：李中文副行长   

抄送：资财部、个人信贷部、财务管理部、银行卡部